Что такое Хайп? И почему такая прибыль?

Хайп. Почему так много?

Приветствую вас, уважаемые читатели моего блога «На пути к миллиарду»!

Я очень рад, что вы по достоинству оценили новый дизайн ресурса! Дальше — больше. Количество подписчиков растет, значит то, что я делаю вам нравится, а это для меня самое основное. Блог развивается всего чуть более двух месяцев, а у нас с вами уже такие результаты. Представляете, что будет через год?.. А через два???))) Будем покорять новые высоты, и двигаться к финансовой свободе вместе!

Хайп проекты

Сегодня я хочу затронуть такое явление в интернет-индустрии как хайп (hyip). Что это такое? Как выглядит? Как оценивать риски? На что обращать внимание? Сколько можно заработать и как это делать лучше всего в данной сфере? Вот на такие вопросы сегодня мы с вами получим ответы.

Хочу сказать сразу, я не буду тут рассказывать что хайп — это очень плохо или очень хорошо. Будет трезвая оценка данного явления в сети интернет, не более и не менее. И так, приступим.

Хайп — что же это, вообще, такое? На серьезных ресурсах — википедии и т.д. – говорят, что хайп — это в каком-то роде мошеннический проект. В принципе, так и есть, или, по крайней мере, было раньше, когда люди верили, что идет сверхприбыльная торговля на Forex или супер-пупер команда бомбит в сфере инвестиций, а вкладчики получают %. Есть те, кто и сейчас верит 

Сегодня пользователи сети интернет понимают, что такие проекты работают по схеме Понци, т.е. финансовые пирамиды, вкладчики получают % с новых вкладчиков, администрация старается обеспечить их приток за счет рекламы и маркетинг-плана. Все стало просто и понятно. Но такие проекты не пропали из поля зрения, более того, их количество увеличилось, а значит есть и спрос. Почему хайпы сейчас пользуются спросом? Потому что это самый легкий способ заработать (как и потерять) и пользователи уже поняли для себя кое-какие пункты оценок, скажем так, приспособились.

На сегодняшний день в сети есть огромное количество форумов, групп в социальных сетях и т.д., где проекты хайп мониторятся и оцениваются. Понятное дело, что чем больше будет вкладчиков, тем проект может больше существовать, если его администратор не настроен на быстрый срыв денег.

Скажу лично свое мнение: для меня хайп — это игра или высокорискованная инвестиция. Если вы будете так же относиться к подобным проектам, то будете в них зарабатывать. Сейчас, конечно, этот рынок стал немного хуже, чем, например, 2-3 года назад. Хайпы стали быстро закрываться, доверие к ним упало и те, кто шли на историю о том, что парни мега круто торгуют, вложив раз и потеряв, больше на этот рынок не возвращаются или возвращаются с мизерными суммами.

Именно сегодня ситуция в хайп проектах похожа знаете на что?) Кто кого перехитрит — админ или вкладчики  Думаете, что админ всегда будет в плюсе???) Нет, ребятки, сейчас сделать хайп на хорошем движке, с хорошим дизайном и всеми атрибутами этой индустрии (тем более, если админ неизвестный, тогда + много на рекламу) может и в 300 тыс. руб. и в более серьезные суммы выкатиться.

Я имею ввиду красивые и качественные проекты, а не шлак, который школота выкидывает  Вот так, друзья, поэтому админ хайп проекта может начать свою деятельность с огромным минусом, а там еще не факт, что люди туда побегут — это от многих факторов зависит.

Хайпы которые платят

Какая у нас с вами и у нашего ресурса задача? Зарабатывать деньги! Поэтому и будем оценивать этот вид заработка как возможность заработать. Давайте с вами определимся, что нужно знать в первую очередь и на что смотреть при выборе хайп проекта для высокодоходной (и, соответственно, высокорискованной) инвестиции.

1. Внешний вид хайп проекта.

В этом вопросе есть несколько параметров, которые, конечно не являются 100% истиной, но, тем не менее, о многом говорят. Первое — дизайн. Если он качественно сделан, если он уникальный и не б.у. как говорят, то это хороший признак, значит, у администрации есть деньги.

Второе — лично я этому уделяю огромное внимание. Это ваше общее впечатление от дизайна и красоты проекта, не по техническим параметрам, а для глаз. На самом деле это очень и очень серьезный фактор. Бывает,  смотришь на хайп, а он так красиво сделан, что так и хочется туда инвестировать, а бывает — смотришь, вроде и неплохо, но какие-то баги (глюки) постоянно, сразу видно, что делал или не профессионал, или на скорую руку.

2. Защита хайп проекта.

Защита хайп проекта — это очень серьезный фактор. Лично по своему опыту скажу, что были, и очень много было, таких хайп проектов, которые закрылись из-за DDoS-атак (возможно, конкуренты поработали). Именно, из-за них, а не история, что была DDoS-атака и все, конец, а на самом деле админ соскамил (SCAM — афера) свой проект и полетел в Ларнаку на яхте кататься:)

Смотрим в адресной строке, если написано https, значит хорошо, установлен SSL-сертификат.

3. Домен и хостинг.

Проверяем на сервисе whios. Что можем тут увидеть? Повторюсь еще раз, вся эта оценка не является формулой, которая на 100% оценивает хайп проекты, но, тем не менее, оценка и анализ всего этого вам, однозначно, помогут.

А увидеть мы может вот что: на сколько по времени зарегистрирован домен, больше — лучше. Возможно, будет указан телефон и контактное лицо, на которое он зарегистрирован. Если есть контакты, то можем связаться. Можем увидеть, когда зарегистрирован домен (чем ранее он зарегистрирован, тем лучше), можно сделать вывод что администрация ведет подготовительные работы.

Тут же можем увидеть есть ли выделенный сервер(dedicated server), если есть — хорошо, значит у администрации, возможно, планы отработать не одну неделю.

4. Движок хайпа.

Т.е. скрипт. GoldCoders, H-Script, OroHYIP Script — это скрипты. Можно на домашних сайтах производителей скриптов проверить администрацию на вопрос, приобретали ли они лицензию. Стоит 120$ — 150$. Свой скрипт хорошего качества стоит в среднем 800$.

Хотя бывает все абсолютно по-разному, есть хайп проекты, которые на самописных скриптах и дизайнах работают 3 недели, а есть на дешевых шаблонах по году 

5. Тарифные планы и маркетинг проекта.

Изучив тарифные планы и маркетинг хайп проекта можно много чего понять. Что это за проект? Фаст — свыше 60% в месяц, средник — от 15% до 60% или хайп скрытый под маской mlm 

Фасты больше месяца-двух живут очень редко, в наше время счет на недели, а бывает и на дни. Средники (среднепроцентные) — в среднем месяц, два, три. Советую обращать внимание на реферальную комиссию, она должна быть и небольшой (если большая, то долго не отработает), и немаленькой (если маленькая, то люди не будут приглашать). Самый адекватный процент по моему видению — это 7%-3%-1%. Т.е. 7% — с первой линии, 3% — со второй, 1% — с третьей.

6. Интерфейс хайп проекта.

Тут я имею в виду несколько параметров. Например, языки, которые подключены на сайте. Если один русский язык, то сразу понятно, что админ с России, особо тут не потратился и скорее всего сам наклепал текст — это нехорошо. Если нет русского языка — это тоже не 100% факт, что админ — буржуй, вполне может быть и наш, но как показала моя практика, я хорошо заработал в хайп проектах, которые четвертым или пятым подключали русский язык:)

Как минимум должно быть 2 языка, русский и английский, чем языков больше, тем лучше. Во-первых, администрация хайп проекта тратится на переводы, показывая свою грамотность и платежеспособность, и возможно хотят выйти на рынки этих стран.

FAQ. Т.е. часто задаваемые вопросы. Обратите внимание вот на что. Как минимум 50% администраторов ленятся придумать их уникальными, копируют у других. А это говорит и о лени, и о подходе, и скорее всего о спешке, что, конечно же, очень и очень нехорошо:)

7. Рекламная компания.

Хайпы 2015

В этом вопросе так же очень и очень много моментов. Обычно она начинается с тематических форумов, таких как mmgp.ru , rusmmg.ru , businesslike.ru и другие, на этих ресурсах можно и нужно смотреть, как проект платит и приблизительно оценивать количество вкладчиков проекта, потому что данные на самом хайп проекте могут быть неверными (преувеличенными). Там уже есть свои люди, они обычно со своими форумами, сайтами, мониторами и блогами, которые получают от админа сигнал и размещают пост на форуме с рекламой хайп проекта, там своя кухня.

Дальше, обычно, начинают появлятся обзоры на блогах, подключаются мониторы (вот этим можно доверять: instantscamalert.com , monhyip.net , pro-hyip.com) и дальнейшая реклама в сети интернет.

Для администратора хайп проекта рекламная компания — это самая важная стратегия! По ней можно попробовать прогнозировать действия администрации. Если в самом начале завалено рекламы — это плохо, долго не отработает, поймает долговую яму после массированного количества вкладчиков и скорее всего не сможет обеспечивать проекту динамику. А вот если реклама плавная и нарастает — это хорошо :)))

Вывод: в хайп проектах можно заработать деньги и верно оценив проект и действия администрации по данным пунктам можно значительно снизить риски потери денежных средств.

Небольшой вам совет по хайп проекткам от меня лично. Вкладывайте только в те тарифные планы, в которых депозиты включены в выплаты, а не возвращаются в конце срока вклада. Например, тарифный план 4,5% в день, депозит включен в выплаты — это отлично:) Входить на такой депозит менее рисковано, потому что вы уже на 23-й день будете в плюсе. А вот тарифы, которые предлагают , например, 1,5% в день или 2% в день на 90 дней и выплата вклада в конце срока , имеют совершенно другие риски. Запомните это и не забывайте!!!

Еще пару слов хочу сказать о сегодняшний mlm-компаниях, которые предлагают заработок без продаж и приглашений. Это тоже хайп проекты. Более того, воспринимайте их как хайп проекты, которые вклад вам не возвращают вообще, а платят, например, 20% каждый месяц. Оценивайте их только с этой стороны, не стройте иллюзий и не верьте тому, что написано у них на сайте.

Вот так, дорогие друзья:) Очень надеюсь на то, что моя статья для вас была полезной, и вы для себя открыли много нового.

Внимательно прочитайте статью о том, как обращаться с деньгами, ознакомьтесь с серией статей о заработке в интернете, почитайте о ОМС и рынке недвижимости.

С уважением, Юрий Попов.
Источник: http://first-billion.com/zarabotok-v-internete/xajp-pochemu-tak-mnogo.html#ixzz59R6bgLKI

(Топ) Ресурсы для стартаперов: план действий в ссылках

Стартапы рождаются каждый день. Некоторые из них становятся настоящей золотой жилой для своих создателей. Но лишь некоторые. Само собой, что запуск и продвижение собственного стартапа – адский, каторжный труд. И начинается он практически сразу после того, как вас угораздило озарило стать старатпером: необходимо трезво оценить перспективность идеи, получить обратную связь от потенциальных пользователей, довести проект до ума. Дальше больше: приходится прикладывать максмум усилий, чтобы о вашем детище узнали журналисты, инвесторы и возможные партнеры. Сегодня мы предлагаем вашему вниманию очередную подборку российских и зарубежных ресурсов, которые могут оказаться полезны тем отважным создателям стартапов, которых не остановливают перечисленные выше трудности.

Итак, вы устали работать “на дядю” и приняли волевое решение заняться своим проектом. Чаще всего основатели стратапа точно знают, что будет представлять собой проект, но иногда людьми движет лишь желание к самореализации. В любом случае, важно хотя бы предварительно понимать, «стрельнет» идея или нет. Тут вам на помощь могут прийти следующие ресурсы:

1. Сайт Trendwatching позволяет вам отслеживать актуальные тенденции. Это действительно ценный источник информации для прогнозирования и предварительной оценки интереса общественности к вашему будущему стартапу.
2. Когда тенденции намечены, самое время продумать сам концепт будущего проекта. Не так давно Эрик Стромберг разработал матрицу с идеями для стартапов, которой мы посвящали отдельный пост. Она может сослужить вам добрую службу на этапе планирования.
3. И ещё один ресурс, который поможет вам убедиться, что вы все делаете правильно, и идея вашего стратапа действительно годная (на платной основе).
4. Для получения фидбэка и выявления подводных камней бывает полезно обсудить свой проект с теми, кто знает в этом толк – такими же стартаперами. Здесь вам поможет сообщество в Slack для основателей стартапов со всего мира. Помимо обмена опытом, тут вы имеете возможность завести связи с инвесторами и представителями прессы.

Когда подготовительный этап завершен и вы убедились, что ваша идея стоящая, актуальная и интересная для целевой аудитории, приходит время реализации проекта и поиска инвестора, если вы не располагаете достаточной суммой и не рассчитываете на помощь со стороны.

Тут начинается самое весёлое. Вам придется продумывать логотип и название своего проекта, заводить сайт, заниматься множеством несвойственных для вас вещей, к примеру, оформлять документы или вести бухгалтерию. Не позволяйте себе впадать в панику: наверняка, вашу проблему может решить тот или иной ресурс.

Занимаясь поиском инвестиций, вы можете пойти одним из двух путей: обратиться к инвесторам напрямую или прибегнуть к помощи спецализированных ресурсов. Рекомендуем вам обратить внимание на следующий список сайтов:

1. RusBase Pipeline
2. InvestGo24
3. Startup Network
4. Napartner
5. StartTrack
6. Start2Up
7. Бизнес Платформа (услуги предоcтавляются платно)
8. Gust

Кроме того, существуют базы данных о венчурном рынке, где вы можете найти профили инвесторов. Как пример можем привести крупнейшиий зарубежный ресурс CrunchBase или его российский аналог Data.

Паралелльно с поиском источника финансирования свой стартап следует изо всех сил пиарить. Важно сделать всё, чтобы он был на слуху – таким образом тоже очень легко привлечь внимание инвесторов, ну и, конечно, самих потребителей.

Размещайте ссылку на свой сайт на всех ресурсах для стартпов, которые найдете. Из отечественных ресурсов для этой цели подойдут, скажем, Стартапы.ру или Firrma. На последнем, кстати, можно найти интересную аналитику и почитать полезные статьи.

Регулярно появляются новые ресурсы: их также стоит отслеживать. Например, буквально недавно открылся портал для создателей стартапов BHAGs, который в данный момент находится на стадии бета-теста.

Найти зарубежные ресурсы для размещения еще проще: существуют целые подборки лучших сайтов для продвижения. Вот только некоторые из них: 

• 100 Startup Directory To Submit Your Startup
• 131 Quality Startup Directories and Review Websites
• 65 Sites to Discover or Promote Startups, Apps or Tools
• 86 бесплатных площадок для продвижения стартапов на международном рынке

Итак, путь стартапера тернист, но, к счастью, на любом этапе можно найти инструменты и наработки, которые существенно облегчат задачу. Желаем успехов в реализации и продвижении ваших проектов!

Источник: https://habrahabr.ru/company/everydaytools/blog/326658/

Почему отличаются курсы криптовалют на разных биржах

Все больше людей интересуются способами заработка на криптовалютах, либо просто покупкой биткоина, эфира и др. с целью инвестирования. Один из самых простых и выгодных способов покупки криптоденег – совершение сделки через биржу.

Существует несколько десятков крупных бирж, однако на каждой из них - разные курсы на покупку и продажу одной и той же криптовалюты. С чем это связано, и как можно заработать на разнице курсов?

Как формируется цена на бирже

На крупных криптовалютных биржах, как и на фондовых, фьючерсных и других финансовых рынках, цена формируется в зависимости от спроса и предложения. Чем больше участников рынка хотят купить актив (в данном случае – биткоин, или другую криптовалюту), тем выше будет ее стоимость. Цена будет расти до тех пор, пока запросы всех покупателей не будут удовлетворены.

После этого может наступить коррекция, когда некоторые продавцы, не успев сбыть свои активы в период ажиотажа, начнут снижать цену, и предлагать биткоины дешевле. До тех пор, пока все их не раскупят, цена будет постепенно снижаться.

На каждой бирже существует стакан цен. Чаще всего он выглядит как глобальная информационная таблица, в которую заносятся все предложения на покупку или продажу активов.

Стакан цен на криптовалютной бирже WEX

Рыночной считается самая низкая цена, которую предлагают продавцы, и самая высокая цена, которую готовы заплатить покупатели. Чаще всего между этими котировками есть некоторая разница, которая называется спредом.

Почему курсы на разных биржах отличаются

Различие курса одного и того же актива (например, биткоина) на разных биржах объясняется тем, что на каждом рынке – свои продавцы и покупатели, которые преследуют разные цели. Кто-то из участников хочет приобрести биткоины с целью совершения срочного платежа, поэтому он готов приобрести криптовалюту прямо сейчас, по любой цене. Кто-то хочет запастись цифровой валютой для долгосрочного инвестирования - и он ожидает выгодного для себя курса. И все они готовы платить разные суммы (либо требуют разную плату). Поэтому нередки ситуации, когда на бирже один из продавцов предлагает bitcoin за 3600 долларов США, в то время как на бирже EXMO другой участник готов заплатить за этот актив 3800 долларов. И самое интересное, что никто на EXMO не спешит удовлетворять его спрос – там продавцы хотят за свой «товар» не менее 3850 долларов.

Казалось бы, что мешает какому-нибудь спекулянту купить BTC за 3600 USD на BTC-e и продать за 3800 на EXMO, тем самым, создав на бирже необходимую ликвидность и, при этом, заработав неплохие деньги. Такой вариант возможен, но существует немало препятствий, в первую очередь, сроки ввода-вывода средств, а также комиссии бирж и платежных систем. Платежные системы (например, Payeer, PerfectMoney или OkPay) дают возможность завести фиат (обычные деньги) на биржу или вывести их, но также взимают за это комиссию. Поэтому мало кто занимается таким трейдингом, и разница курсов на биржах по-прежнему остается актуальной. Тем не менее, такой заработок вполне возможен. Он называется «арбитраж».

Арбитраж на биржах криптовалют, или как заработать на разнице курсов

Для того, чтобы успешно зарабатывать на разнице курсов биткоина на криптовалютных биржах, нужно придерживаться следующего алгоритма:

• Найти две биржи с максимальной разницей котировок (на самом деле, этот этап – самый простой);
• Подсчитать комиссии обеих бирж на ввод-вывод средств (для первой – на ввод фиата и вывод биткоина, для второй – наоборот), а также комиссии платежных систем;
• Рассчитать оптимальную сумму инвестиций, прибыль от оборота которой покроет комиссии минимум в три раза;

При совершении операции нужно учитывать максимальные сроки ввода-вывода средств на биржах. Самое главное – убедиться, что перевод кода биткоина с одной биржи на другую пройдет в течение одного дня.

К примеру, на бирже BTC-e можно купить биткоин за 3700 долларов, а на EXMO кто-то готов купить его за 4100. Нужно сначала завести доллары на BTC-e (комиссия порядка 1%, в зависимости от системы), купить BTC (комиссия 0,2%), перевести на EXMO (еще минус 0,001 ВТС), обменять на доллары (-0,2%). А после - перевести доллары снова на карту или счет (комиссия 1%). По грубым прикидкам, прибыль от такой операции составит $300, но это в случае, если за время переводов курс не изменится.

Сроки ввода-вывода средств, а также переводов между биржами – главная сложность для подобных спекуляций. Если купить биткоин в нисходящем тренде, то за время перевода криптовалюты с одной биржи на другую даже самый выгодный курс продажи может оказаться значительно ниже, чем цена, по которой актив был куплен на другом крипторынке. Поэтому перед осуществлением арбитража нужно удостовериться, что рынок спокоен, и в ближайшие дни не планируется выход важных новостей либо других событий, способных серьезно повлиять на курс валюты.

Источник: https://chainnews.ru/2017/09/22/pochemu-otlichayutsya-kursyi-kriptovalyut-na-raznyih-birzhah/

Технологии фондового рынка: прямой доступ на биржу

В предыдущих топиках мы уже рассмотрели общее устройство российского фондового рынка, поговорили оторговых терминалах, которые используют инвесторы, и коснулись темы создания роботов для автоматизированной торговли благодаря API брокерских систем. Однако, во времена, когда на бирже для многих трейдеров все решают доли секунды, работа по схеме «пользователь — брокерская система — ядро биржи» подойдет не всем. Именно поэтому появилась технология, позволяющая максимально оптимизировать эту цепочку – прямой доступ на биржу.

Зачем это нужно?

Ситуация на биржевых площадках во всем мире в последние годы развивается по одному сценарию – трейдеры со всех концов земли сошлись в борьбе за достижение наивысшей скорости совершения торговых операций. Прежде всего это связано с подъемом так называемой алгоритмической торговли при которой операции совершаются специальными роботами.

Как правило, роботы совершают огромное количество таких операций за одну торговую сессию (от тысяч до сотен тысяч), зарабатывая на каждой из них не очень много, но благодаря объему, обеспечивая своему владельцу стабильный доход. При таком способе торговли на первый план выходит скорость. Если заявка, посланная в рынок вашим роботом, задержится по пути хоть на пару миллисекунд, то вы можете недосчитаться прибыли. И точно также, если информация о ситуации на рынке (market data) будет поступать к роботу с задержкой, он не сможет в рамках заданного алгоритма быстро реагировать на изменения, что также чревато убытками. 

Для минимизации временных затрат трейдеры прибегают к целому ряду мер от оптимизации кода своего программного обеспечения, до приобретения «широких» каналов связи. Однако, наибольший выигрыш по времени можно достичь, убрав с пути заявки брокерскую систему. 

Что такое прямой доступ на биржу?

Прямой доступ (Direct Market Access, DMA)представляет собой технологию высокоскоростного доступа на биржевые площадки, при котором заявка выставляется в торговую систему биржи напрямую, минуя торговую систему брокера. Все это позволяет существенно сократить время доставки заявки на биржу и получения информации о ее состоянии. 

При такой организации процесса торговли трейдер может рассчитывать на значительный выигрыш по времени. Например, при прямом подключении к фондовому и валютному рынкам Московской биржи время обработки заявки снижается до 0.5 мс, а на рынках FORTS и Standard – не превышает 3 мс. При использовании же брокерской системы, заявки обрабатываются за время от 5 -10 мс до 150- 500 мс в зависимости от брокерской системы, типа рынка и способа подключения. Т.е. через брокерские системы заявки обрабатываются в 10-100 раз медленнее, чем при прямом подключении (хотя и такая скорость вполне устраивает многих торговцев).

Естественно, использование технологии прямого доступа стоит дороже (зачастую значительно) и подходит только тем, кто совершает большое количество операций в день и готов платить за их скорость.

Где используется?

Несмотря на то, что технически, благодаря прямому доступу на биржу трейдеры могут совершать торговые операции минуя брокера, «документально» доступ все равно осуществляется именно через компании-брокеров. То есть для того, чтобы получить возможность напрямую торговать на, допустим, фондовом рынке Московской биржи, инвестору необходимо заключить договор с брокером и уже у него приобрести услугу прямого доступа на биржу. 



В результате, российские клиенты могут получить доступ, главным образом, к рынкам, входящим в состав Московской биржи:

• Фондовый рынок – крупнейший фондовый рынок стран СНГ, Восточной и Центральной Европы. Доступ предоставляется к секторам «Основной рынок» и к сектору рынка Standard.
• Срочный рынок (бывший FORTS) – ведущая площадка по торговле производными финансовыми инструментами в России и странах Восточной Европы.
• Рынок валют и драгоценных металлов – один из наиболее значимых сегментов финансового рынка России.

Кроме того, некоторые брокеры могут организовать прямой доступ на зарубежные площадки, например на London Stock Exchange (LSE), рынки СМЕ (фьючерсы и опционы) и т.д.

Разновидности протоколов и способов подключения

В целом, схема прямого доступа выглядит следующим образом: сервер с торговым роботом подключается к промежуточному серверу, который размещен в максимальной близости от ядра биржевой торговой системы. На этом сервере установлено специальное ПО – так называемые шлюзы, которые используются для передачи заявок и рыночной информации непосредственно в торговую систему. При этом, для совершения операций и получением данных используются различные протоколыи способы подключения.

Протокол FIX (Financial Information eXchange) – протокол обмена финансовой информацией, который является мировым стандартом для обмена данными между участниками биржевых торгов в режиме реального времени. Поддерживается крупнейшими мировыми биржевыми площадками, в том числе Московской биржей.

Для получения рыночной информации (Market Data) используется протокол FAST (Fix Adapted for STreaming) – стандарт, разработанный создателями протокола FIX, который позволяет добиться значительных возможностей компрессии данных для передачи больших объемов рыночной информации с минимальными временными задержками. Помимо Московской биржи, используется на NYSE, Nasdaq-OMX и многих других мировых площадках.

Также для прямого подключения используются нативные протоколы. Данные протоколы возникли еще до объединения бирж ММВБ и РТС в Московскую биржу.

Так на рынках относившихся к бирже РТС (FORTS – фьючерсы и опционы, Standard), для прямого совершения операций и получения данных в режиме подключения используется протокол Plaza II.

Для выполнения торговых операций и получения биржевых данных на площадках, ранее относившихся к бирже ММВБ (валютный и фондовый рынки) используется двунаправленный шлюз MICEXBridge (TEAP).

Технически подклюние к Московское бирже возможно несколькими способами, такими как подключение через интернет, подключение с использованием универсальной схемы подключения или используя колокацию биржи.


Универсальная схема подключения 

Более подробно протоколы передачи финансовой информации и способы подключения мы рассмотрим в одной из следующих статей.

Софт

Для тех трейдеров, кто не пользуется для торговли роботами, есть возможность торговать на прямом подключении используя более привычный им торговый терминал. Однако программное обеспечение, которое работает с брокерской торговой системой, не работает по биржевым протоколам прямого подключения, поэтому для него создаются отдельные программы (некоторые из них представлены здесь). 

Кроме того, благодаря тому, что технологии прямого подключения являются открытыми, инвесторы могут самостоятельно разрабатывать программное обеспечение для себя. Однако так как эти программы в конечном итоге имеют практически непосредственный доступ к ядру торговой системы, биржа внедрила процедуру сертификации торговых решений от сторонних разработчиков, чтобы исключить вероятность, когда «взбесившийся робот» наповал уложит всю систему. Эту процедуру проходят как разработки индивидуальных инвесторов, так и ПО, созданное специальными компаниями на заказ.

Что еще?

Если продолжать двигаться по цепочке сокращения времени на совершение операций, то становится очевидно, что нужно размещать торгового робота не только логически, но и физически как можно ближе к серверам с ядром биржевой торговой системы. 

Робот может размещаться как на отдельном сервере, который можно поставить в стойку в дата-центре (эта услуга называется Colocation), так и на виртуальной машине (Hosting), которая в свою очередь запускается вместе с виртуалками других клиентов на сервере, также установленном в ЦОД, рядом с биржевыми серверами. Услуги хостинга предоставляют, как правило, только крупные брокеры, обладающие собственными стойками в дата-центрах.

Сейчас, торговые сервера Московской биржи размещены в ЦОД М1. Торгвоые роботы, подключаемые к биржевым серверам, могут размещаться в двух зонах – так называемой DMA-зоне свободной коллокации и зоне непосредственной коллокации биржи. 



Размещение в зоне коллокации биржи имеет очевидные преимущества: виртуальные машины и серверы подключаются непосредственно к ядру биржи, в то время как из свободной зоны подключение идет через промежуточные серверы MICEX Gate и Plaza II. Кроме того, получение данных по протоколу FAST и выделенный канал для подключения к рынку IOB London Stock Exchange (торговля российскими ADR в Лондоне) доступны только из зоны коллокации биржи.

Одним из способов существенного снижения затрат на инфраструктуру является размещение робота в зоне свободной колокации. Услуги, предоставляемые в ней, практически аналогичны услугам зоны биржевой колокации. Однако бесплатный сыр бывает только в мышеловке, за относительную дешевизну размещения робота придется «заплатить» несколькими миллисекундами увеличения скорости обработки транзакций.

Кроме того, поскольку интерфейсы для создания программного обеспечения прямого подключения изначально не предполагают никаких графических возможностей вывода информации о торгах, то возможность синхронизации приказов и позиций, приказов и позиций, сформированных на прямом подключении, с торговой системой брокера в реальном времени – практически необходимая вещь для контроля торговых операций. Поэтому многие брокеры стараются предоставлять своим клиентам такие возможности.

Все это, конечно, стоит денег и, в сравнении, с обычным доступом на биржу через брокерские системы, довольно больших. Однако, для тех инвесторов, которые вышли на определенный уровень доходов – такие траты имеют смысл. По данным представителей биржи, владельцы роботов, победивших на конкурсе «Лучший частный инвестор» в 2011 году тратили на услуги, связанные с прямым доступом от 100 до 500 тысяч руб. в месяц. Однако, с учетом того, что некоторым торговцам (хотя таких было не так уж и много) удавалось выходить на доходность равную 8000% и зарабатывать миллионы рублей в месяц (учитывая все комиссии брокера и биржи), эти расходы довольно быстро окупались.

Источник: https://habrahabr.ru/company/itinvest/blog/204620/

Вся правда об отраслевых фондах

Не секрет, что среди инвесторов отраслевые ПИФы пользуются большой популярностью. Пайщиков больше всего привлекает то, что паи отраслевых фондов по доходности оказываются на вершинах рейтингов. Хотите узнать причину, по которой управляющие компании используют такой инструмент как отраслевые фонды?..

Зачем управляющим компаниям нужны отраслевые фонды?

В погоне за привлечением средств управляющие компании придумали хорошую маркетинговую тактику — создание широкой линейки отраслевых фондов. Причем каждая компания представляет это как высокий уровень сервиса по предоставлению широких возможностей клиентам.

С математической точки зрения изменение фондового индекса — это, по большому счету, сумма изменений всех отраслевых индексов, так как в индексе присутствуют все крупнейшие российские компании, задающие тон практически во всех отраслях. Следовательно, на любом временном интервале всегда будут отрасли, которые выросли выше среднего, и наоборот. Вполне естественно, что при этом всегда будет отрасль-лидер, показавшая наилучший результат и опередившая все остальные отрасли.

Логично, что у компании, предоставляющей клиентам линейку отраслевых фондов, всегда будет фонд, который особенно на коротком отрезке (например, 1 год) показывает впечатляющие результаты на фоне остальных и который можно продемонстрировать клиентам как результат выдающегося качества управления. Этот результат можно использовать в агрессивной рекламе в СМИ и за счет этого привлекать новые средства под управление и, соответственно, получать комиссию.

Обратная сторона медали отраслевых фондов

На самом деле, предлагая клиентам отраслевые фонды, управляющие компании снимают с себя ответственность по выбору отраслей, перекладывая эту сложную задачу на клиентов. Неужели клиент управляющей компании, который по определению не является профессионалом, лучше самой управляющей компании знает, какая отрасль будет самой доходной в ближайшем будущем и на что надо делать ставку? Если это так, то возникает вопрос, зачем такому клиенту вообще нужна управляющая компания. Человек с такими знаниями может самостоятельно инвестировать на фондовом рынке. При этом, даже если клиент выберет отрасль корректно, то нет никакой гарантии, что инвестирование в рамках отраслевого фонда будет осуществляться в соответствии с ожиданиями клиента. Следствием этого утверждения является тот факт, что доходности фондов одних и тех же отраслей, но под управлением разных компаний, показывают значительно отличающиеся друг от друга результаты. В отличии, например, от фондов на индекс ММВБ, доходности которых вполне сопоставимы.

Клиенты, зачарованные высокими показателями доходности отраслевых фондов, не отдают себе отчет в том, что доходности отдельных отраслей подвержены достаточно сильным колебаниям. И тот отраслевой фонд, который показал в недавнем прошлом доходность выше среднего, скорее всего свою доходность уже исчерпал, и ждать от него хороших результатов в ближайшее время уже не следует. На самом деле, работа управляющей компании, помимо всего прочего, заключается в том, что компания вовремя меняет диверсифицированный набор отраслей в портфеле, вкладывая деньги в компании, обладающие высоким потенциалом роста вне зависимости от привязки к конкретным отраслям, но не вкладывая при этом весь портфель в одну отрасль. С этим связано и то, что на временных интервалах больше года большинство отраслевых фондов исчезает с вершин рейтингов, оставляя место классическим фондам акций.

Такие манипуляции с сознанием клиентов возможны благодаря низкой инвестиционной культуре нашего общества. Клиенты наших управляющих компаний не настолько профессиональны, чтобы делать выводы относительно потенциала роста отдельных отраслей экономики. Разочарование, которое возникает у клиентов после неудачных инвестиций в отраслевые фонды, приводит не только к потере лояльности в отношении конкретных управляющих компаний, но и, что особенно печально, в целом к индустрии коллективных инвестиций.

Помимо всего прочего, в отличие от классических фондов, использование инвесторами отраслевых фондов не может позволить им спокойно преобразовывать свой человеческий капитал в финансовый посредством выбранного отраслевого фонда. Инвестирование с помощью отраслевых фондов подразумевает то, что инвестор будет постоянно заниматься переходом от одного отраслевого фонда к другому.

Выводы

• По математической логике на любом интервале всегда будет отрасль, которая покажет доходность выше индекса. Только выбрать ее непрофессиональному инвестору практически невозможно.
• Мы считаем, что отраслевые фонды должны быть отнесены регулятором к категории фондов для квалифицированных инвесторов, чтобы исключить возможность для начинающих инвесторов нести убытки при использовании этих достаточно сложных продуктов. Так как, по нашим наблюдениям, большинство неквалифицированных инвесторов входит в отраслевые фонды на пике их стоимости благодаря уже продемонстрированной высокой доходности.
• По нашему мнению задача управляющей компании заключается не в создании широкой линейки отраслевых фондов, а качественном управлении классическим фондом акций, то есть в своевременной смене диверсифицированного набора отраслей в портфеле и опережении любого отраслевого фонда на длинных временных интервалах.

Источник: http://arsagera.ru/kuda_i_kak_investirovat/investicionnye_opasnosti/vsya_pravda_ob_otraslevyh_fondah1/

Роботы против людей (финансы и популярные алгоритмы)

Алгоритмическая торговля (HFT — high frequency trading) с использованием торговых роботов  стала модной темой на финансовых рынках. Объемы сделок достигают 50-80% биржевого оборота. Существует миф о том, что это повышает биржевую ликвидность. Но это не так! Никакую ликвидность роботы не создают.

Биржа (как организатор торговли) является центральным действующим лицом на финансовом рынке (рынке капитала). Есть две функции, определяющие ее полезность для общества:

1. Обеспечить бизнесу возможность привлечения средств на развитие производства товаров и услуг для населения.

2. Обеспечить населению возможность стать собственником бизнеса для повышения своего благосостояния.

Ликвидность прямо пропорциональна количеству продавцов и покупателей – людей, которые имеют мотивированную цель купить или продать актив. Алгоритмисты не являются ни теми, ни другими. Они забирают деньги у продавцов и покупателей! А какую пользу они приносят?

Когда мы сдаем старый автомобиль перекупщику (со скидкой), мы покупаем услугу. Он возьмет на себя хлопоты по поиску нового покупателя, потратит время и силы на предпродажную подготовку. И продавец автомобиля, и перекупщик знают его реальную цену, а скидка является платой за потраченное время и усилия. Роботы же не являются посредниками, они не оказывают никаких услуг, а используют скорость доступа к торговой системе для паразитирования на участниках торгов.

---

Маркет-мейкеры выставляют котировки на покупку и продажу, помогая продавцам не дожидаться, когда появится покупатель (и наоборот). Они принимают эти риски и экономят время – в этом состоит их бизнес. Они действительно создают ликвидность.

На рынке очень мало настоящих маркет-мейкеров – тех, кто понимает реальную цену актива и готов покупать крупные объемы с адекватной скидкой, будучи уверенным, что найдет покупателя (или наоборот). Нормальный маркет-мейкер изначально должен быть готов владеть активом как инвестор, понимая его ценность, а торговые операции для него – это дополнительный бонус.

К нам постоянно (но безрезультатно) обращаются с предложениями котировать наши акции. Предложение звучит примерно так: дайте нам акции и деньги, и мы будем выполнять функции маркет-мейкера. Знакомые бизнесмены рассказывали о своем опыте: обычно у таких «маркет-мейкеров» заканчиваются либо деньги, либо акции, и они приходят «за добавкой».

Выставление двухсторонних котировок (котирование) и выполнение функций маркет-мейкера – это разные вещи.

---

Многие роботы и алгоритмические системы развивались как технологии котирования. Развитие интернет-торговли лишило брокерские дома монополии на эту функцию – сейчас любой человек может через интернет выставлять котировки на покупку и продажу, используя разные алгоритмы.

Количество посредников резко выросло, а количество конечных продавцов и покупателей нет. Конкуренция снизила доходность этого бизнеса – на те же деньги стало претендовать больше «охотников». Когда доходность посреднической деятельности снижается, возникает соблазн злоупотреблений. Перекупщики автомобилей, например, могут пойти на торговлю ворованными машинами, а создатели HFT-алгоритмов начали думать над тем, как отнимать деньги у конечных продавцов и покупателей. Появилось большое разнообразие алгоритмических стратегий и роботов  — фронтранеры, охотники, иллюзионисты, флипперы. Они стали высокотехнологичными паразитами, которые вклиниваются между продавцом и покупателем, создавая им дополнительные издержки, при этом не принося никакой пользы.

Это стало возможным из-за неравных условий доступа к данным (серверам) биржи, когда одни участники могут получать и использовать информацию о заявках других участников. Алгоритмы, мощные компьютеры и скоростные линии – это технические инструменты для обеспечения и реализации этого преимущества.

Задача биржи, как организатора торговли – обеспечить равные условия всем участникам для совершения сделок. Введение повышенных тарифов для владельцев роботов выглядит, как желание заработать на HFT-алгоритмистах, а не улучшить условия для продавцов и покупателей.

Парадокс: участникам, которые занимаются регулярным инвестированием (а не спекуляциями), роботы и алгоритмисты пока не могут сильно навредить. Главными жертвами являются обычные спекулянты – чем чаще они совершают сделки, тем быстрее они отдают свои деньги роботам, которые зарабатывают на каждой их транзакции.

Выводы:

1. Реальная ликвидность может увеличиться только за счет расширения количества конечных продавцов и покупателей.

2. Задача биржи и финансовых институтов повышать финансовую грамотность населения, чтобы оно становилось владельцем бизнеса в своей стране (что и происходит в развитых странах).

3. Алгоритмическая торговля с использованием роботов создает мнимый оборот, который не относится к реальной ликвидности.

4. Бирже (как организатору торговли) необходимо обеспечивать равные условия доступа к информации и равные возможности совершения сделок для всех участников.

P.S. Многие создатели HFT-систем, роботов и алгоритмов часто пытаются привлечь инвесторов. Это может нести существенные риски. Во-первых, любой (в том числе и паразитирующий) алгоритм должен постоянно развиваться, а прошлые результаты не гарантируют будущих. Во-вторых, алгоритмами, использующими несовершенство торговой инфраструктуры и действительно позволяющими зарабатывать, вряд ли кто-то захочет делиться. В результате, те, кто ищет инвесторов под свою HFT-систему, в лучшем случае хотят потренироваться на чужих деньгах, а в худшем откровенно злоупотребляют доверием клиентов.

P.P.S. Иногда на создание HFT-систем «новичков» подталкивает брокер. Тягаться с алгоритмами и технологиями брокера они не смогут, а пока клиент создает своего робота, он сделает кучу сделок, и заплатит за них комиссию.